どーも、カールです✌️
「NISA」って、一気に国民に知れ渡りましたよね！
私の周りでも、ほとんどの人がやっています。
NISAには大きく分けて2つあって
・「つみたて投資枠」
・「成長投資枠」
私の周りでも、つみたて投資枠から始める人が多い印象です。
なんといってもNISAの特徴は 配当や売却益が非課税 というところです！
NISA口座と課税口座（NISA以外）では、その違いは歴然です！！！！
<例>
売却（解約）によって100,000円の利益を得たとします。
・課税口座の場合
手取り利益74,685円 （ 税金として約25,315円が引かれます。）
※税率 20.315％（所得税15%＋復興特別所得税0.315%）＋住民税5％
・NISA口座
非課税なのでまるごと100,000円が利益です
「NISAの裏には、何かひどいデメリットがあるんでしょ…？」と思ったあなたへ。
安心してください＾＾
「NISA」は、資産形成を応援するために政府が税制優遇している制度 です。
利用者に利益をもたらすことが目的なので、過度に怖がる必要はありません。
ただし、株には 絶対はありません。
株価は上がることもあれば、下がることもあるので、余剰金で運用すること をおすすめします。
そして、投資は あくまで自己判断。
損失が発生した場合の責任は、すべて自分自身で負うことを忘れないでくださいね。
つみたて投資枠は、対象となる投資信託などを、定期的に積み立てていく方法です。
元本保証はなく、利益が出ることもあれば損失が出ることもあります。
長期・積立・分散を意識した資産形成に向いた商品が対象になっています。
ちなみに私は、複数の企業などに分散して投資できるインデックスファンドを積立中です＾＾
一方、「成長投資枠」では、個別株や投資信託など、対象となる幅広い商品に投資できます。
個別株を保有すると、企業によっては株主への利益還元として「配当金」や「株主優待」が提供されることもあります。
今回はすでにつみたて投資枠を利用している人が多いことから、
次のステップとしての成長投資枠の魅力についてお伝えします。
成長投資枠の楽しみ方には、
・高配当
・値上がり益
・株主優待
・優待＆配当
などありますが、今回はその中から『株主優待』をご紹介したいと思います＾＾
この記事はこういう人に読んで欲しい💌
🌼 積立NISAはもうやっていて、他の投資にも興味がある人
🌼 お得やおまけが大好きな人
🌼 応援したい企業がある人
株主優待とは？
株主優待は、会社が株を持ってくれている株主への感謝の気持ちとして、商品やサービスを提供する制度 です。
つまり、株を買うと 配当金だけじゃなく、会社の商品や割引などももらえる お得な仕組みなんです＾＾
1. 株主優待の種類
株主優待は大きく分けて4つのタイプがあります：
- 自社商品・サービスの優待
- 会社の商品やサービスを無料または割引で受けられます
- 例：食品メーカーのお菓子、飲食店の食事券、化粧品会社のサンプル
- 割引券・クーポン
- 自社サービスや提携サービスの割引が受けられます
- 例：レストランの食事割引、映画館チケット、ホテル宿泊割引
- 金券・商品券
- 金額が指定されたギフト券や商品券がもらえます
- 例：QUOカード、JCBギフトカード
- 地域特産品・体験型優待
- 地元の名産品や旅行体験などユニークなものもあります。
- 例：地元の海産物、宿泊体験チケット、工場見学
2. 株主優待をもらうための条件
株主優待をもらうには、基本的に「権利確定日までに株を持っていること」が条件です。
権利確定日は会社ごとに決まっているので注意しましょう。
- 例：権利確定日が3月末の場合、実際に優待の権利を得るには「権利付き最終日」までに株を購入して保有しておく必要があります。
※権利付き最終日は毎年変わるため、購入前に証券会社などで確認しましょう。
さらに、株の数（単元株数）によって優待内容が変わることがあります。
- 100株持っている → 1,000円相当の自社製品
- 1,000株持っている → 5,000円相当の自社製品
（100株の優待の10倍ではありません）
優待は「100株なら○○円相当、500株なら○○円相当」のように、
保有株数によって内容が変わることがあります。
だからこそ、たくさん持てば「お得」と「そうではない」のがあるのも面白いところ＾＾
3. 株主優待のメリット
- 現金以外のリターン がもらえる → 配当だけじゃなく、会社の商品やサービスも楽しめちゃう♪
- 株を長く持つモチベになる → 優待目当てで長期保有、勝手に忍耐力もアップ↑↑
- 日常生活がちょっとお得に → 食事券や割引で節約＆ハッピー！
4. 株主優待の注意点
- 株価が下がると損することも (~_~;)
- 優待目当てで買いすぎ注意 → ありがたいおまけも、買いすぎると損する場合あり！
- 優待内容は変更あり → 毎年チェックして油断ゼロ！
「株主優待ってこんなもの！実例を見てみよう」
タカラトミー
【株主優待】
- 自社製品（3月のみ）
・100株以上500株未満 → オリジナル「トミカ」2台セット
※自社周年商品や特別装飾なデザインを予定
・500株以上1,000株未満 → オリジナル「トミカ」4台セット
※自社周年商品や特別装飾なデザインを予定
・1,000株以上 → オリジナル「トミカ」4台セット＆オリジナル「リカちゃん」
※オリジナル「トミカ」4台セットと限定版リカちゃんを予定
【条件】
2026年3月31日現在の株主名簿に基づき、100株以上保有の国内株主
明治ホールディングス
【株主優待】
- 自社グループ製品（3月末）
・100株以上 → 1,500円相当の明治グループ製品詰め合わせ
・200株以上 → 2,500円相当の明治グループ製品詰め合わせ
・1,000株以上 → 5,500円相当の明治グループ製品詰め合わせ
※100株以上を継続して3年以上保有している株主には、上記の優待品に加えて「長期保有感謝BOX」が贈呈されます。
- 寄贈選択制度
優待品の受け取りに代えて、同等品を福祉団体等へ寄贈することも選択できます。
【条件】
毎年3月31日現在の株主名簿に記載または記録され、100株以上保有している株主
※明治ホールディングスの単元株式数は100株です。
※長期保有感謝BOXは、100株以上を継続して3年以上保有している株主が対象です。
日本マクドナルドホールディングス
【株主優待】
- 株主ご優待券（6月・12月）
・100～299株 → 株主ご優待券 1冊
・300～499株 → 株主ご優待券 3冊
・500株以上 → 株主ご優待券 5冊
【条件】
毎年6月30日・12月31日現在の株主名簿に記載された、100株以上保有の株主のうち、継続して1年以上保有する株主
※「継続して1年以上」とは、6月30日・12月31日の株主名簿に、同一株主番号で3回以上連続して100株以上の保有が記載または記録されている株主を指します。
株主優待の楽しみ方＜一般編＞
1. 自分の生活スタイルに合わせて選ぶ
- よく行くカフェや飲食店の株を持っていると、食事がお得に楽しめます♪
- 通販サイトやスーパーの株なら、日用品もお得にゲットできちゃうんです。
2. 優待を家族や友達と一緒に楽しむ
- 食事券や商品は、自分だけじゃなく家族や友達と一緒に使うと、楽しさが倍増！
- 「今日はこの株の優待でランチに行こう！」なんて予定を立てるのもワクワクします＾＾
3. 季節やイベントと合わせる
- バレンタイン、クリスマス、誕生日などに合わせて優待を使うと、特別感がUP！
- 季節限定スイーツや食品がもらえる株もあるので、チェックしてみてください。
4. 優待＋配当で「ダブルご褒美」を味わう
- 配当金で現金のリターン、優待で商品やサービスのリターンをゲット！
- 「投資して得た利益で生活がちょっと豊かになる」って実感が、めちゃ嬉しいんですよね＾＾
5. 優待で生活のちょっとした節約を楽しむ
- ランチ代や日用品の出費を抑えつつ、投資も楽しめる♪
節約と投資を同時に楽しめるのが、株主優待の魅力です。
株主優待の楽しみ方＜カール編＞
1. 優待カレンダーを作って、毎月楽しむ
- 株主優待には権利確定月があるので、いろんな企業の優待を組み合わせると、毎月のように優待が届く生活も作れちゃいます♪
- 「そろそろ10月だからアレが届く季節だね〜」って毎月のワクワクが増えます＾＾
2. 優待で“贅沢”を味わう
- メガネを優待で毎年新調して、コレクションしたメガネから毎月違うのをかけてオシャレを楽しむ贅沢〜♪
- 消耗品はいつもコスパ重視だけど、優待の今治タオルや高級ティシュでちょっとリッチ気分も味わっちゃいます＾＾
3. 優待をきっかけに新しい体験
- 知らなかったお店に行ったり、普段買わない商品に出会ったり。“優待で新しい扉”を開けるきっかけになります！
4. QUOカードコレクション
- 企業発行の限定デザインのQUOカードをコツコツ集める楽しさ！使い終わっても残せる☺︎
- 将来的に貯めたQUOカードは基本コンビニ専用カードとして活用！
甥っ子たちに「好きなもの買ってきていいよ、カードで」って言ってQUOカードを渡す笑
5. 優待だけ使って遊ぶ
- 質素じゃなく、しっかり楽しむのがポイント！
- 優待を使って買い物・外食・体験を満喫して、財布も心もハッピーな1日をデザイン＾＾
🌼まとめ🌼
☑️NISAって、国が推してる資産形成の味方みたいな制度！積立枠はもうやってる人多いけど、成長枠もあるんだよね。
☑️株主優待を実施している企業はたくさんあり、食品・飲食・買い物・旅行など、その内容もさまざま！♪ 応援したい会社でもいいし、欲しい商品目当てでもOK！
☑️優待があると、普段の生活がちょっと特別になる！「優待でどんな生活したいかな？」って想像するだけでも楽しいんだよね＾＾ 私はまず毎月の優待をコンプリートして、そのあと近場のチェーン店株で1人時間をもっと楽しむ予定＾＾
読んでくれた皆さんありがとー✌️
※株価は日々変動するため、ここでは記載していません。
※以下の優待内容は記事公開時点の情報です。優待制度は変更・廃止される場合があります。
最新情報は各企業の公式サイトをご確認ください。
※この記事は投資を推奨するものではありません。投資には元本割れのリスクがあります。
銘柄選びや投資判断は、ご自身の責任でお願いします。
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